國泰君安（601211）2022年半年度董事會經(jīng)營評述內(nèi)容如下：
三、可能面對的風(fēng)險
(相關(guān)資料圖)
1、概況報告期內(nèi)，公司堅持穩(wěn)健的風(fēng)險文化，明確以“合規(guī)風(fēng)險管理”為公司核心戰(zhàn)略之一，持續(xù)建立全面風(fēng)險管理體系，完善風(fēng)險管理制度、優(yōu)化風(fēng)險管理組織體系、探索風(fēng)險管理模式和方法、建設(shè)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)、提高風(fēng)險管理專業(yè)水平，以確保公司長期穩(wěn)健發(fā)展。2、風(fēng)險管理架構(gòu)公司建立了董事會（含風(fēng)險控制委員會）及監(jiān)事會、經(jīng)營管理層（含風(fēng)險管理委員會、資產(chǎn)負債管理委員會）、風(fēng)險管理部門、其他業(yè)務(wù)部門與分支機構(gòu)及子公司的四級風(fēng)險管理體系。(1）董事會（含風(fēng)險控制委員會）及監(jiān)事會董事會是公司風(fēng)險管理的最高決策機構(gòu)，對公司全面風(fēng)險管理負有最終責(zé)任。董事會負責(zé)推進風(fēng)險文化建設(shè)；審議批準公司風(fēng)險管理的基本制度；審議批準公司的風(fēng)險偏好、風(fēng)險容忍度以及重大風(fēng)險限額；審議公司定期風(fēng)險評估報告；任免、考核首席風(fēng)險官，確定其薪酬待遇；建立與首席風(fēng)險官的直接溝通機制。公司董事會下設(shè)風(fēng)險控制委員會，負責(zé)審議風(fēng)險管理的總體目標、基本政策；審議風(fēng)險管理的機構(gòu)設(shè)置及相關(guān)職責(zé)；評估需董事會審議的重大決策的風(fēng)險和重大風(fēng)險的解決方案；審議各類風(fēng)險評估報告；受董事會的指派，最少每年討論一次公司及其附屬公司的風(fēng)險管理及內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)是否有效。公司監(jiān)事會對公司全面風(fēng)險管理承擔(dān)監(jiān)督責(zé)任，對董事會及高級管理人員風(fēng)險管理職責(zé)的履職盡責(zé)情況進行監(jiān)督檢查并督促整改。公司經(jīng)營管理層對公司全面風(fēng)險管理承擔(dān)主要責(zé)任。負責(zé)組織和實施風(fēng)險文化的宣傳；制定風(fēng)險管理制度，并適時調(diào)整；建立健全公司全面風(fēng)險管理的經(jīng)營管理架構(gòu)，明確全面風(fēng)險管理職能部門、業(yè)務(wù)部門以及其他部門在風(fēng)險管理中的職責(zé)分工；制定風(fēng)險偏好、風(fēng)險容忍度以及重大風(fēng)險限額等的具體執(zhí)行方案，確保其有效落實，并對其進行監(jiān)督，及時分析原因，并根據(jù)董事會的授權(quán)進行處理；定期評估公司整體風(fēng)險和各類重要風(fēng)險管理狀況，解決風(fēng)險管理中存在的問題并向董事會報告；建立涵蓋風(fēng)險管理有效性的全員績效考核體系；建立完備的信息技術(shù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機制。公司經(jīng)營層設(shè)立風(fēng)險管理委員會，對公司經(jīng)營風(fēng)險實行統(tǒng)籌管理，對風(fēng)險管理重大事項進行審議與決策，履行以下職責(zé)：審議公司、公司對子公司合規(guī)風(fēng)控機制安排和重要制度，進行決策或提交相關(guān)決策機構(gòu)審議；審議公司風(fēng)險管理基本政策、年度風(fēng)險偏好、自有資金業(yè)務(wù)規(guī)模和最大風(fēng)險限額，審議公司半年度及年度合規(guī)報告、風(fēng)險管理報告、年度內(nèi)部控制評價報告等，報公司董事會及其風(fēng)險控制委員會審批；在董事會授權(quán)范圍內(nèi)，審議決定公司各類投融資業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險限額分配方案、重要風(fēng)控指標及其重大調(diào)整，若所審事項超出董事會授權(quán)范圍，報董事會及其風(fēng)險控制委員會審批；對于一線合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人選任、子公司風(fēng)控合規(guī)負責(zé)人推薦或選派進行審議；審議決策公司業(yè)務(wù)與管理新增授權(quán)、授權(quán)調(diào)整事項；審議公司重大創(chuàng)新業(yè)務(wù)風(fēng)險、合規(guī)評估報告，進行決策與授權(quán)；審議決定在風(fēng)險評估與風(fēng)控機制安排方面存在重大爭議的公司業(yè)務(wù)事項；對于監(jiān)管形勢、風(fēng)險形勢進行前瞻性研判和識別，對風(fēng)控應(yīng)對方案進行決策；審議決定公司重大風(fēng)險事項的處置方案；審議決策經(jīng)營活動中其他重大風(fēng)險管理事項。風(fēng)險管理委員會委員包括公司總裁、首席風(fēng)險官、合規(guī)總監(jiān)、戰(zhàn)略發(fā)展部負責(zé)人、計劃財務(wù)部負責(zé)人、法律合規(guī)部負責(zé)人、風(fēng)險管理部負責(zé)人、集團稽核審計中心負責(zé)人、內(nèi)核風(fēng)控部負責(zé)人、信息技術(shù)部負責(zé)人、品牌中心負責(zé)人。(3）風(fēng)險管理部門風(fēng)險管理部門包括風(fēng)險管理部、內(nèi)核風(fēng)控部、法律合規(guī)部、集團稽核審計中心、計劃財務(wù)部、資產(chǎn)負債部、信息技術(shù)部、數(shù)據(jù)中心、營運中心、行政辦公室等履行其他風(fēng)險管理職責(zé)的部門。風(fēng)險管理部管理市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險和流動性風(fēng)險等，履行具體風(fēng)險管理職責(zé)；內(nèi)核風(fēng)控部負責(zé)公司一級市場證券發(fā)行業(yè)務(wù)的風(fēng)險審核與評估工作；法律合規(guī)部負責(zé)識別、評估、通報、監(jiān)控、報告和防范公司法律合規(guī)風(fēng)險，避免公司受到法律制裁、重大財務(wù)損失或聲譽損失；集團稽核審計中心對公司各部門、各分支機構(gòu)及下屬控股子公司的業(yè)務(wù)、管理、財務(wù)及其它經(jīng)營活動的合規(guī)性、合理性，資產(chǎn)安全性、效益性，內(nèi)部控制的健全性、有效性，進行獨立、客觀地檢查、監(jiān)督、評價和建議。計劃財務(wù)部負責(zé)公司計劃預(yù)算、財務(wù)管理、會計核算與凈資本管理；資產(chǎn)負債部負責(zé)公司流動性管理及流動性風(fēng)險管理；信息技術(shù)部與數(shù)據(jù)中心是公司IT運作的管理與運行機構(gòu)，負責(zé)公司信息系統(tǒng)的規(guī)劃、建設(shè)、運行與管理，建立實施IT相關(guān)制度，對公司IT風(fēng)險進行評估與控制；營運中心是公司日常營運管理部門，負責(zé)公司各類業(yè)務(wù)統(tǒng)一清算、交收、核算、第三方存管業(yè)務(wù)運行，承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險管控職責(zé)；行政辦公室負責(zé)公司聲譽風(fēng)險的管理工作。(4）其他業(yè)務(wù)部門與分支機構(gòu)各業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)、子公司的主要負責(zé)人是各單位風(fēng)險控制工作的第一責(zé)任人。為增進一線風(fēng)險責(zé)任意識，加強前端風(fēng)險控制，及時、有效地發(fā)現(xiàn)和防范風(fēng)險，公司持續(xù)強化各業(yè)務(wù)委員會、業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)以及子公司的風(fēng)控功能。公司建立子公司合規(guī)與風(fēng)險管理制度，要求子公司建立健全自身風(fēng)險管理體系，有效提升公司整體風(fēng)險管理水平。3、風(fēng)險管理制度體系公司根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點及經(jīng)營風(fēng)險水平，建立并持續(xù)完善四級風(fēng)險管理制度體系，包括：全面風(fēng)險管理辦法，按市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險和聲譽風(fēng)險等不同風(fēng)險類型制定的風(fēng)險管理辦法，各類業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的風(fēng)險管理制度，以及具體的業(yè)務(wù)操作規(guī)程。報告期內(nèi)，公司制定了權(quán)益類收益互換業(yè)務(wù)管理辦法、FICC類收益互換業(yè)務(wù)管理辦法等，并根據(jù)最新監(jiān)管要求，修訂了聲譽風(fēng)險管理辦法、機構(gòu)客戶授信管理辦法、業(yè)務(wù)系統(tǒng)權(quán)限與信息安全管理辦法、風(fēng)險管理系統(tǒng)用戶權(quán)限管理辦法、客戶資金橫向劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險管理辦法、權(quán)益類收益互換業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理實施細則、FICC類場外金融衍生品交易業(yè)務(wù)投資者適當(dāng)性管理實施細則等。風(fēng)險偏好是公司充分考慮凈資本、資產(chǎn)負債、償債能力、流動性、外部評級、合規(guī)經(jīng)營及未來業(yè)務(wù)風(fēng)險和機遇等情況，在滿足債權(quán)人、客戶、監(jiān)管機構(gòu)、評級機構(gòu)等利益相關(guān)方要求的前提下，面對風(fēng)險的總體態(tài)度，以及所愿意承受的風(fēng)險類型和水平。公司梳理了各利益相關(guān)方包括股東、監(jiān)管機構(gòu)、評級機構(gòu)、董事會及管理層等對公司的期望和要求，圍繞發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營績效、資本實力、流動性、合規(guī)性及外部評級等核心維度設(shè)定具體目標，構(gòu)建了公司的風(fēng)險偏好指標體系。在總體風(fēng)險偏好設(shè)定完善的基礎(chǔ)上，公司以量化的風(fēng)險容忍度指標描述了在整體及大類風(fēng)險等不同維度上的風(fēng)險邊界。在風(fēng)險偏好及風(fēng)險容忍度約束下，公司對關(guān)鍵風(fēng)險指標設(shè)置了限額，并據(jù)此進行風(fēng)險監(jiān)測與控制。報告期內(nèi)，經(jīng)董事會審議通過，公司明確了2022年度集團風(fēng)險偏好、容忍度和限額，并區(qū)分風(fēng)險類型、各子公司等不同維度進行分解和傳導(dǎo)，在日常經(jīng)營中予以執(zhí)行。2022年上半年集團各類指標均在風(fēng)險偏好體系下平穩(wěn)運行。5、各類風(fēng)險的應(yīng)對措施(1）市場風(fēng)險市場風(fēng)險是指因市場價格的不利變動而使公司可能發(fā)生損失的風(fēng)險，市場價格包括但不限于利率、匯率、股票價格和商品價格等。公司涉及市場風(fēng)險的業(yè)務(wù)主要包括權(quán)益類證券及其衍生品投資交易、固定收益類證券及其衍生品投資交易，以及外匯、貴金屬、大宗商品等低風(fēng)險非方向性交易。公司對市場風(fēng)險實施限額管理，制定包括業(yè)務(wù)規(guī)模、虧損限額、風(fēng)險價值VaR、敞口、希臘字母、對沖有效性和集中度等在內(nèi)的市場風(fēng)險限額體系和各類風(fēng)險指標，確定市場風(fēng)險的預(yù)警標準、警示標準及應(yīng)對措施。公司使用風(fēng)險管理系統(tǒng)監(jiān)測業(yè)務(wù)的運作狀況，對市場風(fēng)險限額進行逐日監(jiān)控，報告市場風(fēng)險監(jiān)控和管理情況，對風(fēng)險事項等進行專項分析，為決策提供依據(jù)。公司采用風(fēng)險價值VaR和壓力測試等方法分析和評估市場風(fēng)險。公司風(fēng)險價值VaR計算采用基于前12個月歷史數(shù)據(jù)的歷史模擬法，假設(shè)持有期為一天、置信水平為95%，VaR的計算模型覆蓋權(quán)益類價格風(fēng)險、利率類風(fēng)險、商品類價格風(fēng)險、匯率類風(fēng)險，公司定期地通過回溯測試的方法檢驗VaR模型的有效性。下表列示于所示日期及期間公司按風(fēng)險類別分類計算的風(fēng)險價值：（1）截至相應(yīng)期期末的每日風(fēng)險價值；（2）于相應(yīng)期間的每日風(fēng)險價值的平均值、最低值和最高值。2022年上半年本集團風(fēng)險價值VaR單位：萬元幣種：人民幣注：集團風(fēng)險價值VaR覆蓋集團自有資金投資業(yè)務(wù)金融資產(chǎn)。作為對風(fēng)險價值VaR的補充，公司積極運用壓力測試計量和評估市場極端變動狀況下的可能損失。公司定期開展綜合和專項壓力測試，加強對交易投資業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估與動態(tài)監(jiān)控，并將其壓力結(jié)果運用于市場風(fēng)險管理及限額管理。報告期內(nèi)，公司對于涉及匯率風(fēng)險的資產(chǎn)進行匯率風(fēng)險管理，通過調(diào)整外匯頭寸、使用外匯衍生品進行對沖等手段管理匯率風(fēng)險敞口，將其控制在可承受的范圍內(nèi)。2022年上半年，公司及時采取各類風(fēng)控措施應(yīng)對市場波動。截至2022年6月末，公司市場風(fēng)險總體可控，未發(fā)生重大市場風(fēng)險事件。(2）信用風(fēng)險信用風(fēng)險是指證券發(fā)行人、交易對手、債務(wù)人未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或由于信用評級的變動、履約能力的變化導(dǎo)致債務(wù)的市場價值變動，從而對公司造成損失的風(fēng)險。公司目前面臨的信用風(fēng)險主要集中在債券投資業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、股票質(zhì)押式回購交易業(yè)務(wù)、場外衍生品業(yè)務(wù)等。公司對信用風(fēng)險實行準入管理，在開展信用風(fēng)險相關(guān)業(yè)務(wù)前，對客戶進行信用評級，信用等級在準入信用等級以內(nèi)的方可授信與開展業(yè)務(wù)。各業(yè)務(wù)部門在申請客戶信用評級與授信前，開展盡職調(diào)查。對信用等級符合準入條件的客戶，根據(jù)具體情況確定授信額度。公司采取收取保證金、合格抵質(zhì)押物以及采用凈額結(jié)算等方式進行信用風(fēng)險緩釋。債券投資業(yè)務(wù)設(shè)定準入標準，進行白名單管理和集中度控制，并持續(xù)跟蹤評估持倉債券信用風(fēng)險。信用業(yè)務(wù)部門根據(jù)自身開展的業(yè)務(wù)特征，設(shè)定詳細的抵質(zhì)押物準入標準及折扣率。場外衍生品業(yè)務(wù)面臨的信用風(fēng)險主要指在開展遠期、互換、期權(quán)等場外衍生品業(yè)務(wù)中面臨的交易對手違約風(fēng)險，場外衍生品交易的交易對手主要為金融機構(gòu)和其他專業(yè)機構(gòu)，公司通過對交易對手進行資質(zhì)篩選，每日盯市、追保、強制平倉等手段來控制交易對手的信用風(fēng)險。公司對準入標準及折扣率定期重檢，并在市場或政策發(fā)生重大變化或相關(guān)信用主體發(fā)生重大信用事件時，進行不定期重檢。公司對現(xiàn)金以外的抵質(zhì)押物進行盯市管理，對抵質(zhì)押物進行估值。公司對各項業(yè)務(wù)中的信用風(fēng)險因素進行分析，識別其中的信用風(fēng)險隱患，開展信用風(fēng)險集中度管理、計量評估。公司在集中度風(fēng)險控制目標內(nèi)對大客戶實施信用風(fēng)險管理。信用風(fēng)險計量采用集中度、違約概率、違約損失率、信用風(fēng)險敞口、押品覆蓋率等分析方法。公司設(shè)定合理的信用風(fēng)險壓力情景，開展壓力測試并對測試結(jié)果開展分析。截至2022年6月末，公司信用風(fēng)險總體可控，債券投資業(yè)務(wù)未發(fā)生重大信用違約事件，股票質(zhì)押業(yè)務(wù)融出資金的平均履約保障比例為304.4%，融資融券業(yè)務(wù)存量負債客戶平均維持擔(dān)保比例為293.7%。(3）流動性風(fēng)險流動性風(fēng)險是指公司無法以合理成本或價格及時獲得充足資金，以償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展的資金需求的風(fēng)險。公司主要采用風(fēng)險指標分析方法進行總體流動性風(fēng)險評估，即通過對流動性覆蓋率、凈穩(wěn)定資金率、杠桿倍數(shù)、現(xiàn)金流期限缺口、現(xiàn)金管理池凈規(guī)模、流動性比例、流動性儲備比例、資產(chǎn)及負債集中度等主要指標的分析，評估和計量公司總體流動性風(fēng)險狀況。公司建立了流動性風(fēng)險限額體系，對流動性風(fēng)險實施限額管理，并實施限額執(zhí)行情況的監(jiān)測與報告。公司建立金融資產(chǎn)流動性變現(xiàn)風(fēng)險量化模型，對集團各類場內(nèi)外金融資產(chǎn)的變現(xiàn)能力進行每日計量，用以評估各類金融資產(chǎn)流動性變現(xiàn)風(fēng)險。公司拓展維護融資渠道并持續(xù)關(guān)注大額資金提供者的風(fēng)險狀況，定期監(jiān)測大額資金提供者在公司的業(yè)務(wù)開展情況。公司關(guān)注資本市場變化，評估發(fā)行股票、債券和其他融資工具等補充流動性的能力與成本，并通過補充中長期流動性來改善期限結(jié)構(gòu)錯配狀況。公司在掌控整體層面流動性風(fēng)險的前提下，關(guān)注各項業(yè)務(wù)線層面流動性風(fēng)險管理，分別對資金管理業(yè)務(wù)、交易投資自營業(yè)務(wù)、經(jīng)紀業(yè)務(wù)、信用業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)，以及子公司的流動性風(fēng)險因素進行重點識別、評估、監(jiān)測和管控。公司定期或不定期開展流動性風(fēng)險壓力測試，模擬在極端流動性壓力情況下可能發(fā)生的損失，評估和判斷公司在極端情況下的風(fēng)險抵御能力和履行支付義務(wù)的能力，并針對測試結(jié)論采取必要的應(yīng)對措施。公司建立并持續(xù)完善流動性風(fēng)險應(yīng)急計劃，包括采取轉(zhuǎn)移、分散化、減少風(fēng)險暴露等措施降低流動性風(fēng)險水平，以及建立針對自然災(zāi)害、系統(tǒng)故障和其他突發(fā)事件的應(yīng)急處理或備用系統(tǒng)、程序和措施，以減少公司可能發(fā)生的損失和公司聲譽可能受到的損害，并定期對應(yīng)急計劃進行演練和評估，不斷更新和完善應(yīng)急處理方案。2022年上半年，市場流動性整體合理充裕，偶有時點性震蕩；公司流動性覆蓋率、凈穩(wěn)定資金率均滿足監(jiān)管要求，現(xiàn)金管理池凈規(guī)模高于公司設(shè)定的規(guī)模下限，整體流動性狀況良好。(4）操作風(fēng)險操作風(fēng)險是指由于內(nèi)部制度流程失效、員工行為不當(dāng)、信息技術(shù)風(fēng)險，以及外部事件影響所造成損失的可能性。公司梳理各業(yè)務(wù)關(guān)鍵風(fēng)險點和控制流程，運用操作風(fēng)險管理系統(tǒng)開展日常操作風(fēng)險管理工作，制定操作風(fēng)險與控制自我評估程序，各部門、分支機構(gòu)與子公司主動識別存在于內(nèi)部制度、流程、員工行為、信息技術(shù)系統(tǒng)等的操作風(fēng)險，確保存續(xù)業(yè)務(wù)、新業(yè)務(wù)以及管理工作中的操作風(fēng)險得到充分評估。公司系統(tǒng)收集、整理操作風(fēng)險事件及損失數(shù)據(jù)，建立操作風(fēng)險關(guān)鍵風(fēng)險指標體系，并監(jiān)控指標運行情況，提供定期報告。對于重大操作風(fēng)險事件，提供專項評估報告，確保及時、充分了解操作風(fēng)險狀況，利于作出風(fēng)險決策或啟動應(yīng)急預(yù)案。公司持續(xù)加強信息系統(tǒng)安全建設(shè)，制定了完善的信息安全事件應(yīng)急預(yù)案，定期對應(yīng)急主預(yù)案、子預(yù)案開展評估，每年安排公司總部及全部分支機構(gòu)參加覆蓋全部重要信息系統(tǒng)的故障類、災(zāi)難類多項場景演練，并結(jié)合演練的結(jié)果和發(fā)現(xiàn)的問題，對系統(tǒng)和應(yīng)急方案進行完善、改進和優(yōu)化。2022年上半年，公司信息技術(shù)、營運事務(wù)工作平穩(wěn)安全運行，未發(fā)生重大操作風(fēng)險事件。各項信息系統(tǒng)應(yīng)急演練的故障備份恢復(fù)時間均達到設(shè)定目標，驗證了公司重要信息系統(tǒng)已具備符合需求的故障、災(zāi)難應(yīng)對能力。(5）聲譽風(fēng)險聲譽風(fēng)險是指由于公司行為或外部事件、及其工作人員違反廉潔規(guī)定、職業(yè)道德、業(yè)務(wù)規(guī)范、行規(guī)行約等相關(guān)行為，導(dǎo)致投資者、發(fā)行人、監(jiān)管機構(gòu)、自律組織、社會公眾、媒體等對公司形成負面評價，從而損害其品牌價值，不利其正常經(jīng)營，甚至影響到市場穩(wěn)定和社會穩(wěn)定的風(fēng)險。公司將聲譽風(fēng)險管理納入全面風(fēng)險管理體系，建立聲譽風(fēng)險管理機制，在行政辦公室下設(shè)品牌中心作為公司聲譽風(fēng)險管理部門，要求各部門、分公司、營業(yè)部、子公司主動有效地防范聲譽風(fēng)險和應(yīng)對聲譽風(fēng)險事件，對經(jīng)營管理過程中存在的聲譽風(fēng)險進行準確識別、審慎評估、動態(tài)監(jiān)控、及時應(yīng)對和全程管理，全力維護公司聲譽，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)品牌形象。2022年上半年，公司修訂發(fā)布公司聲譽風(fēng)險管理辦法，完善聲譽風(fēng)險管理各項工作，報告期內(nèi)公司未發(fā)生重大聲譽風(fēng)險事件。1、下一報告期的經(jīng)營計劃及經(jīng)營目標、為達到目標擬采取的策略和行動2022年下半年，本集團將繼續(xù)堅持年初確定的“穩(wěn)中求進、篤行不怠”工作總基調(diào)，以重點業(yè)務(wù)、重點區(qū)域、重要子公司高質(zhì)量發(fā)展為抓手，強化“三力”建設(shè)、持續(xù)深化重點業(yè)務(wù)的高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展路徑，堅持高站位、高起點、高標準定位，加快在大灣區(qū)、長三角和京津冀等重點區(qū)域?qū)崿F(xiàn)跨越式發(fā)展，對子公司實施“一司一策”、積極培育重要子公司形成特色服務(wù)能力，努力實現(xiàn)第一個三年“打基礎(chǔ)、補短板”的戰(zhàn)略任務(wù)。財富管理業(yè)務(wù)投資銀行業(yè)務(wù)優(yōu)化管理機制，加強客戶綜合服務(wù)，聚焦買方資產(chǎn)配置，在保持經(jīng)紀業(yè)務(wù)領(lǐng)先優(yōu)勢的同時，提升金融產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)及基金投顧業(yè)務(wù)競爭力；融資融券業(yè)務(wù)不斷豐富業(yè)務(wù)策略、提升籌券能力；質(zhì)押業(yè)務(wù)加大與投行的協(xié)同協(xié)作，優(yōu)化業(yè)務(wù)規(guī)模與結(jié)構(gòu)；期貨業(yè)務(wù)加大客戶開發(fā)力度，提升期貨交易份額及客戶權(quán)益規(guī)模。抓住全面注冊制機遇，加強產(chǎn)業(yè)深耕，推進重點區(qū)域?qū)俚貓F隊建設(shè)，繼續(xù)加大IPO業(yè)務(wù)發(fā)展，提高綜合服務(wù)能力。國際業(yè)務(wù)進一步加強跨境協(xié)作，加大境外客戶開發(fā)力度，著力提高在越南市場的影響力。2、業(yè)務(wù)創(chuàng)新的風(fēng)險控制情況（1）公司將創(chuàng)新業(yè)務(wù)納入全面風(fēng)險管理體系，針對創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r和風(fēng)險特征，建立健全了與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的決策機制、管理模式和組織架構(gòu)，制定了相關(guān)創(chuàng)新業(yè)務(wù)合規(guī)與風(fēng)險管理制度，規(guī)范了創(chuàng)新業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險管理，通過開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)風(fēng)險評估與決策、驗收上線、持續(xù)管理等工作，確保了各項創(chuàng)新業(yè)務(wù)在風(fēng)險可測可控可承受的前提下持續(xù)穩(wěn)健開展。在創(chuàng)新業(yè)務(wù)開展前，公司風(fēng)險管理部門對相關(guān)風(fēng)險進行合規(guī)論證和識別評估、計量分析，并指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門完善制度、流程等內(nèi)控機制建設(shè)。（2）公司建立了創(chuàng)新業(yè)務(wù)的多層次風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警機制，根據(jù)創(chuàng)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險特征，設(shè)計各類、各層級風(fēng)險監(jiān)控指標和風(fēng)險限額，動態(tài)跟蹤創(chuàng)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險狀況。在具體業(yè)務(wù)開展過程中，業(yè)務(wù)部門一線合規(guī)風(fēng)控人員負責(zé)日常盯市監(jiān)控職責(zé)，風(fēng)險管理部進行獨立監(jiān)控，當(dāng)風(fēng)險監(jiān)控指標出現(xiàn)異常時，及時進行風(fēng)險提示，根據(jù)預(yù)警層級采取相對應(yīng)的風(fēng)控措施，確保創(chuàng)新業(yè)務(wù)風(fēng)險水平始終控制在公司可承受范圍內(nèi)。（3）公司制定了創(chuàng)新業(yè)務(wù)定期報告和重大風(fēng)險事件報告制度，定期出具創(chuàng)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險信息報告，以確保與創(chuàng)新業(yè)務(wù)有關(guān)的人員、高級管理人員及時掌握必要的業(yè)務(wù)、風(fēng)險和管理信息。當(dāng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)因外部市場突變、內(nèi)部管理問題、技術(shù)系統(tǒng)故障等原因影響到業(yè)務(wù)持續(xù)運作，或可能使公司利益、聲譽受到重大損失時，責(zé)任部門或監(jiān)測到風(fēng)險的內(nèi)控部門第一時間向業(yè)務(wù)分管領(lǐng)導(dǎo)、首席風(fēng)險官、風(fēng)險管理部門報告，以便決策層根據(jù)實際情況執(zhí)行原有的應(yīng)急預(yù)案，或擬定新的處置方案。（4）公司定期對創(chuàng)新業(yè)務(wù)開展情況進行專項檢查，不斷提升創(chuàng)新業(yè)務(wù)的內(nèi)控水平和風(fēng)險應(yīng)對能力。專項檢查覆蓋創(chuàng)新業(yè)務(wù)及管理的重要環(huán)節(jié)，根據(jù)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，各相關(guān)部門對創(chuàng)新業(yè)務(wù)的開展情況及內(nèi)控機制進行研究分析，不斷完善創(chuàng)新業(yè)務(wù)管理制度、操作流程以及相應(yīng)的控制機制，并健全創(chuàng)新業(yè)務(wù)的應(yīng)急預(yù)案，確保創(chuàng)新業(yè)務(wù)健康平穩(wěn)發(fā)展。第四節(jié)公司治理04公司治理
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