在數(shù)字貨幣圈子里，到處充斥著一夜暴富的夢(mèng)。“我不懂什么是區(qū)塊鏈，買幣高拋低吸就能賺錢。”孫文(化名)在接觸“幣圈”之前，是一名普通的北漂青年，2017年中旬在朋友的帶領(lǐng)下，他開始接觸各種數(shù)字貨幣，“2個(gè)月內(nèi)賺了200多萬元，你說我還能淡定嗎?我還想試試發(fā)幣，聽說那個(gè)來錢更快。”
孫文在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示，發(fā)幣，指的是ICO(Initial Coin Offering，代幣發(fā)行融資)。“現(xiàn)在市場(chǎng)上已經(jīng)有上千種幣，99%都在炒空氣，”幣圈知名博主老特表示，很多貨幣都是國(guó)內(nèi)人做的，團(tuán)隊(duì)請(qǐng)人寫個(gè)白皮書，吹的天花亂墜，再建個(gè)官網(wǎng)，放幾個(gè)外國(guó)人的頭像，就開始拉人了。
實(shí)際上，區(qū)塊鏈其實(shí)是一種分布式冗余數(shù)據(jù)庫(kù)，有些功能的區(qū)塊鏈其實(shí)并不需要發(fā)代幣。而一些投機(jī)者打著區(qū)塊鏈的旗號(hào)ICO，實(shí)質(zhì)則為非法集資。
深鏈財(cái)經(jīng)創(chuàng)始人王鵬在接受《證券日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示，區(qū)塊鏈與數(shù)字貨幣很難分割，區(qū)塊鏈誕生之初，對(duì)應(yīng)的數(shù)字貨幣也就相應(yīng)而生。有觀點(diǎn)將這種關(guān)系比喻為汽油(區(qū)塊鏈)和汽車(數(shù)字貨幣)。
然而，目前行業(yè)內(nèi)，資金、人才、焦點(diǎn)都集中在數(shù)字貨幣的交易環(huán)節(jié)，真正的底層區(qū)塊鏈的技術(shù)開發(fā)，卻沒有太多人參與，因此出現(xiàn)了一種裹足狀態(tài)，這對(duì)行業(yè)發(fā)展是很不利的，正常情況下應(yīng)該是均衡發(fā)展，尤其是在早期，應(yīng)將更多的精力和金錢投入到區(qū)塊鏈底層技術(shù)的開發(fā)當(dāng)中。
ICO遭禁后熱度不減
買份白皮書實(shí)現(xiàn)暴富夢(mèng)？
去年以來，隨著比特幣價(jià)格攀升，區(qū)塊鏈概念席卷而來。為此《證券日?qǐng)?bào)》記者加入一些區(qū)塊鏈學(xué)習(xí)群，群友大多是一不懂技術(shù)二也不懂市場(chǎng)的“小白”。從每日不斷的對(duì)話中，可以明顯感受出，大家對(duì)于這一新生事物的向往。但是，絕大多數(shù)人的關(guān)注點(diǎn)，集中在如何在區(qū)塊鏈熱潮中輕松獲利。獲利者會(huì)情緒激昂的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，在這個(gè)圈子里“身價(jià)過億”似乎是稀松平常的。
巨大的風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)監(jiān)管層重視，2017年9月份，央行等七部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，首次將ICO定性為非法融資，并開啟了一輪大規(guī)模清理。今年1月26日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)又發(fā)布了《關(guān)于防范境外ICO與“虛擬貨幣”交易風(fēng)險(xiǎn)的提示》，再次警告代幣發(fā)行融資的風(fēng)險(xiǎn)。
可是市場(chǎng)熱情仍然不減。記者發(fā)現(xiàn)，原本國(guó)內(nèi)的交易平臺(tái)相繼撤至海外，除了運(yùn)營(yíng)主體區(qū)域外，用戶群體，語言文字，團(tuán)隊(duì)核心，甚至是投資方仍以國(guó)內(nèi)為主。而在這些平臺(tái)上發(fā)幣的，大多也是國(guó)內(nèi)團(tuán)隊(duì)。
“中文ICO很容易，你首先需要一份白皮書，然后聯(lián)系私募，最后花錢上交易所，就可以了。”一位曾有過ICO經(jīng)驗(yàn)的資深炒幣客向記者表示，“你去看那些成功發(fā)行代幣的白皮書，做的都很糙，有的是翻譯的國(guó)外白皮書拼湊而來，有的甚至是花錢買的。”
記者聯(lián)系到一家專業(yè)代寫白皮書的團(tuán)隊(duì)。“3600元一份，我們寫過很多文案(白皮書)，已經(jīng)通過私募輪的也有，高質(zhì)量的就是這個(gè)價(jià)。”該團(tuán)隊(duì)銷售人員表示。
這類貨幣被圈內(nèi)統(tǒng)稱為“空氣幣”，此外還有“傳銷幣”、“山寨幣”等稱呼。發(fā)展至今，數(shù)字貨幣已經(jīng)變了味道，不少人打著區(qū)塊鏈的旗號(hào)，為洗錢、傳銷、非法集資等行為提供溫床，一位不愿具名的業(yè)內(nèi)人士在接受記者采訪時(shí)表示，通過ICO一夜暴富的例子比比皆是，代幣的成交量往往與技術(shù)無關(guān)，就是看宣傳方案。從最近ICO例子來看，知名藝人黃立行的哥哥黃立成發(fā)行代幣Mith，通過微博造勢(shì)后，2月25日上線后，幣價(jià)就直接拉升了27倍。
交易平臺(tái)換湯不換藥
2000萬元代理ICO“代幣通過火幣、OKCoin等交易平臺(tái)發(fā)行，還算靠譜的，現(xiàn)在海外有無數(shù)小平臺(tái)，都能實(shí)現(xiàn)貨幣交易，客戶群體就集中在國(guó)內(nèi)，APP的主要語言都是漢語。”上述炒幣客表示，炒幣的參與模式類似炒股，這些APP交易平臺(tái)相當(dāng)于券商，很多團(tuán)隊(duì)通過這些平臺(tái)發(fā)行代幣，這些貨幣就像是股票，個(gè)人可以通過交易平臺(tái)買賣賺取差價(jià)。
問題是，一家公司上市發(fā)行股票，需要成熟的商業(yè)模式和雄厚的資本支撐，還要經(jīng)過嚴(yán)格的審核?？墒?，發(fā)行貨幣幾乎沒有成本，那豈不是一本萬利的買賣?
對(duì)此，王鵬認(rèn)為，團(tuán)隊(duì)發(fā)行貨幣也是需要成本的，“第一，發(fā)行貨幣的本質(zhì)是利用個(gè)人信譽(yù)進(jìn)行私募，如果數(shù)字貨幣發(fā)行后，幣價(jià)沒有上漲，淪為垃圾幣，那么發(fā)行者的個(gè)人信譽(yù)就會(huì)喪失;第二，發(fā)行貨幣的行為，本質(zhì)是一種募資行為，發(fā)行貨幣募資后，創(chuàng)始團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)將資金投入具體項(xiàng)目當(dāng)中，業(yè)務(wù)落地獲得利潤(rùn)后，創(chuàng)始團(tuán)隊(duì)要拿收入回購(gòu)數(shù)字貨幣，這才是一個(gè)完整的閉環(huán)。”
有意思的是，主流交易平臺(tái)還自覺肩負(fù)著審核的職責(zé)。記者登錄火幣官方網(wǎng)站后發(fā)現(xiàn)，安全可靠是該平臺(tái)的宣傳重點(diǎn)，首頁(yè)著重表述：“依托火幣4年的數(shù)字資產(chǎn)安全風(fēng)控經(jīng)驗(yàn)，安全穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)數(shù)字資產(chǎn)交易所超過4年，管理資產(chǎn)規(guī)模超過10億美金，服務(wù)數(shù)百萬用戶，專業(yè)分布式架構(gòu)和防DDOS攻擊系統(tǒng)，98%數(shù)字資產(chǎn)存儲(chǔ)多重簽名冷錢包。”
不過，另一位行業(yè)參與者告訴記者，如果想通過主流交易平臺(tái)ICO，花錢就能搞定，“費(fèi)用在2000萬元左右，這些平臺(tái)本身就是盈利性的，都是看錢說話，“說審核又不代表會(huì)兜底。”由于大平臺(tái)發(fā)行成本高，投機(jī)團(tuán)隊(duì)有的也會(huì)考慮小平臺(tái)，更有甚者直接在QQ群、微信群中發(fā)幣，根本不通過平臺(tái)，“只有一份白皮書，起個(gè)名字就被一搶而空。”
“即使知道是空氣幣，也有人愿意買。”老特曾表示。當(dāng)下，在監(jiān)管缺失的海外市場(chǎng)，ICO已經(jīng)成為國(guó)內(nèi)幣圈暴富捷徑。在記者采訪過程中，一位資深炒幣客表示，“這場(chǎng)金錢的游戲就像是擊鼓傳花，誰也不知道龐氏騙局會(huì)在何時(shí)終結(jié)，不過，誰都不相信，自己會(huì)是最后的接棒者。”
